Quando una società diventa pubblica e viene quotata in borsa emetterà titoli per raccogliere denaro. Questi soldi vengono poi investiti nella loro attività per aiutarla a crescere ulteriormente. Le motivazioni per cui una società può decidere di emettere azioni sono numerose e possono avere differenti ragioni, tutte teoricamente valide. Ad esempio per ridurre il debito, evitando il rischio di gestire da sole il debito, emettendo nuove azioni per gli azionisti si crea infatti un afflusso di denaro che serve per coprire i debiti. Ma le motivazioni per emettere nuove azioni possono anche essere legate a un progetto di espansione della società, per aumentare la loro accessibilità ai prestiti e per altri motivi ulteriori. Perché abitualmente si investe in titoli e come funziona questo tipo di settore?

Alcuni esempi pratici di investimenti

I fondi settoriali, noti anche come fondi speciali, sono fondi comuni di investimento ed ETF (exchange-traded funds) che si concentrano su un settore o mercato specifico. Questi fondi adottano un approccio mirato e investono solo in società in determinati segmenti dell’economia. A causa della loro focalizzazione ristretta, offrono una minore diversificazione, il che significa che comportano rischi potenziali più elevati.

Concentrarsi su un settore può aumentare l’esposizione al rischio

I fondi comuni di investimento di settore e gli ETF ti danno accesso a una piccola parte del mercato complessivo, come ad esempio l’energia, il settore immobiliare o l’assistenza sanitaria. Sebbene molti di questi fondi ed ETF strettamente focalizzati abbiano il potenziale per crescere, dovresti essere ugualmente preparato a sperimentare ampie oscillazioni nel valore dei tuoi investimenti, comprese perdite potenzialmente elevate.

Ottieni un’esposizione più diversificata ai settori

Se non ti senti a tuo agio con l’aumento del rischio e della volatilità dei fondi comuni di investimento e degli ETF presenti, prendi in considerazione alcuni fondi che forniscono un’ampia copertura dei principali settori. Indipendentemente dal fatto che tu sia interessato alle azioni statunitensi o non statunitensi, sono disponibili opzioni di fondi che forniscono un mix diversificato di titoli in un unico fondo.

Scegli un fondo di settore specifico

Se il tuo attuale portafoglio è ampiamente diversificato, potresti già avere un’esposizione sufficiente al settore che ti interessa. Prendi in considerazione l’aumento della tua esposizione a fondi strettamente focalizzati solo se ti senti a tuo agio con il rischio aggiuntivo.

Esistono due tipi principali di azioni, azioni ordinarie e azioni privilegiate. Le azioni ordinarie danno diritto ai proprietari di votare alle assemblee degli azionisti e ricevere dividendi. Gli azionisti privilegiati di solito non hanno diritto di voto ma ricevono il pagamento dei dividendi prima degli azionisti ordinari e hanno la priorità sugli azionisti ordinari se la società fallisce e le sue attività vengono liquidate.

Le azioni ordinarie e privilegiate possono rientrare in una o più delle seguenti categorie:

• Le azioni di crescita hanno utili che crescono a un ritmo più veloce rispetto alla media del mercato. Raramente pagano dividendi e gli investitori li acquistano nella speranza di un apprezzamento del capitale. È probabile che una società tecnologica in fase di avviamento sia un titolo in crescita.
• Le azioni a reddito pagano dividendi in modo coerente. Gli investitori li acquistano per il reddito che generano. È probabile che una società di servizi pubblici stabilita sia uno stock di reddito.

Le azioni di valore hanno un rapporto prezzo/utili (PE) basso, il che significa che sono più economiche da acquistare rispetto alle azioni con un PE più elevato. I titoli value possono essere titoli di crescita o di reddito e il loro basso rapporto PE può riflettere il fatto che per qualche motivo sono caduti in disgrazia presso gli investitori. Le persone acquistano azioni di valore nella speranza che il mercato abbia reagito in modo eccessivo e che il prezzo delle azioni rimbalzi.

Le azioni blue-chip sono azioni di società grandi e ben note con una solida storia di crescita. Generalmente pagano dividendi.

Un altro modo per classificare le azioni è in base alle dimensioni dell’azienda, come mostrato nella sua capitalizzazione di mercato. Ci sono titoli a grande capitalizzazione, a media capitalizzazione e a piccola capitalizzazione. Le azioni di società molto piccole sono talvolta chiamate azioni “microcap”. Le azioni con il prezzo più basso sono conosciute come “penny stock”. Queste società possono avere guadagni scarsi o nulli. Le penny stock non pagano dividendi e sono altamente speculative.

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