3. Immobili: Blocco delle Transazioni e Vendite Sotto Stress

I mercati immobiliari operano su cicli di liquidità più lunghi, ma non sono immuni alle crisi di liquidità.

4. Materie Prime: Oscillazioni Volatili dei Prezzi

Le crisi di liquidità causano comportamenti imprevedibili nei prezzi delle materie prime, a seconda delle interruzioni della catena di approvvigionamento e dei flussi finanziari.

5. Criptovalute: Rischi di Liquidità e Fallimenti degli Exchange

I mercati delle criptovalute, spesso elogiati per la loro decentralizzazione e il trading 24/7, sono altamente vulnerabili agli shock di liquidità.

Nel maggio 2022, il crollo della stablecoin Terra (UST) ha spazzato via miliardi di capitale degli investitori mentre la liquidità si esauriva dall’ecosistema, portando a un’ampia vendita nel mercato delle criptovalute.

Come Proteggere il Tuo Portafoglio Durante le Crisi di Liquidità

Mantieni Riserve di Liquidità Sufficienti

Le crisi di liquidità sono imprevedibili, rendendo il contante un’attività preziosa. Avere liquidità consente agli investitori di:

Diversifica tra Diverse Classi di Attività

L’eccessiva dipendenza da una singola classe di attività può amplificare le perdite quando la liquidità scompare. Un portafoglio bilanciato può includere:

Monitora gli Interventi delle Banche Centrali

Quando si verificano crisi di liquidità, le banche centrali spesso intervengono con misure di emergenza. Tenere d’occhio le politiche della Federal Reserve, della BCE o della Banca del Giappone aiuta i trader a anticipare:

Considerazioni Finali

Le crisi di liquidità creano distorsioni imprevedibili nei prezzi delle diverse classi di attività, rendendo cruciale per gli investitori comprenderne l’impatto. Le azioni possono subire flash crash, i mercati obbligazionari possono bloccarsi, le transazioni immobiliari possono fermarsi e le materie prime possono affrontare una volatilità estrema. Persino attività considerate rifugi sicuri, come l’oro e i titoli del Tesoro statunitensi, non sono immuni. Adattarsi a queste perturbazioni richiede mantenere riserve di liquidità, diversificare i portafogli, utilizzare ordini stop-loss e monitorare le azioni delle banche centrali.